Komplexe Finanzdaten. Klare Entscheidungen. UI/UX-Design im Finanzfluss Copilot

Finanzdaten sind oft verstreut: Girokonto, Tagesgeld, Depot – alles bei verschiedenen Anbietern. Wer wissen will, wie viel er gerade wirklich hat, muss sich durch mehrere Apps klicken. Gerade jetzt, wo die Märkte in Bewegung sind, braucht es Übersicht. Ein System, das zeigt: Was ist da? Was hat sich verändert? Und das die Grundlage schafft für fundierte Entscheidungen – nicht aus dem Bauch, sondern mit Blick auf das Ganze. Klar, verlässlich. Übersichtlich.

Kunde

Finanzfluss

Kategorie

UI/UX-Design

Jahr

2023

Finanzfluss ist die führende Plattform für Finanzbildung im deutschsprachigen Raum. Millionen Menschen nutzen die Inhalte, um Finanzthemen zu verstehen. Doch das Kernproblem ist die Hürde aus Theorie und Praxis.

Viele Nutzer kämpfen bereits damit, die theoretischen Finanzkonzepte aus den Inhalten vollständig zu erfassen. Selbst wenn das Wissen vorhanden ist, scheitert die Umsetzung an einer fundamentalen Hürde:

Die persönliche Finanzsituation ist über diverse Konten, Depots und Anbieter verstreut, was einen klaren Überblick unmöglich macht. Der Co-Pilot löst genau dieses Problem, indem er zuerst eine zentrale, verständliche Übersicht schafft und darauf aufbauend das Finanzfluss-Wissen in konkrete, persönliche Handlungsempfehlungen übersetzt.

Die Finanz-Blockade: Was Nutzer wirklich hemmt

Die Kernprobleme (Pain Points): Die Analyse der Nutzer-Frustrationen beim Investieren in Aktien, ETFs und Krypto zeigt ein klares und vielschichtiges Muster an Problemen.

Emotional

Zu komplex -> Aufschieben (Prokrastination)

Finanz-Scham ("Nicht im Griff")

FOMO - Trends verpassen (Krypto, Hype-Aktien)

Überforderung durch zu viele Optionen

Reue nach Verkaufsentscheidung

Stress & Panik bei Markt-Crashs

Unsicherheit (Was ist "richtig"?)

Angst, Geld zu verlieren (hohe Volatilität)

Sozial

Vergleichsdruck (Andere sind besser/schneller)

Tabuthema Geld (Kein Austausch)

Misstrauen (Banken, Berater, Fin-Influencer)

Druck, "mithalten" zu müssen (Hype-Aktien)

Widersprüchliche Ratschläge (Freunde vs. Familie)

Angst, als "ahnungslos" dazustehen

Fehlende "Peers" (Niemand im Umfeld investiert)

Funktional

Kein Gesamtüberblick (Konto-/Depot-Chaos)

Produkte zu komplex (ETFs, Krypto, Derivate?)

Echte Performance unklar (Netto-Rendite?)

Hoher Zeitaufwand (Pflege, Recherche)

Versteckte Gebühren (TER, Transaktionskosten)

Portfolio-Risiko unklar (Klumpenrisiko?)

Steuer-Relevanz unklar (Gewinne, Freibetrag)

Manueller Abgleich (Käufe vs. Abrechnung)

Personas

Hinter den Zahlen: Die Psychologie des Investierens

Finanzen sind Kopfkino. Um eine App zu bauen, die wirklich genutzt wird, mussten wir verstehen, was Menschen nachts wachhält. Hinter jedem Depot-Eintrag steckt eine emotionale Hürde – wir haben die drei Profile definiert, die den harten Weg vom passiven Wissen zur echten Rendite repräsentieren.

Benedictus Fettuccini

Sehr reich, aber die Finanzen chaotisch

"Unsere Vermögensstruktur ist wahnsinnig komplex und muss mal aufgeräumt werden. Wir brauchen im ersten Schritt einen guten Überblick. Aktuell weiß ich gar nicht, wo ich anfangen soll."

Hintergrund: Hat über Jahre (oder durch Erbschaft) diverse Anlagen bei verschiedenen Banken angesammelt. Er ist kein Anfänger, hat aber die Kontrolle verloren.

Kernproblem: Er kann den Gesamtwert oder das Risiko seines Portfolios nicht auf einen Blick erfassen.

Bedürfnis: Aggregation. Eine zentrale, verständliche Ansicht (Dashboard), die alle Assets bündelt und Klarheit über Performance und Allokation schafft.

Design-Implikation: Das Multi-Banken-Aggregations-Feature ist erfolgskritisch. Das Dashboard muss komplexe Daten in einfache, visuelle Übersichten übersetzen.

"Unsere Vermögensstruktur ist wahnsinnig komplex und muss mal aufgeräumt werden. Wir brauchen im ersten Schritt einen guten Überblick. Aktuell weiß ich gar nicht, wo ich anfangen soll."

Hintergrund: Hat über Jahre (oder durch Erbschaft) diverse Anlagen bei verschiedenen Banken angesammelt. Er ist kein Anfänger, hat aber die Kontrolle verloren.

Kernproblem: Er kann den Gesamtwert oder das Risiko seines Portfolios nicht auf einen Blick erfassen.

Bedürfnis: Absolute Sicherheit, Bestätigung und Transparenz. Sie will wissen, dass ein Profi alles prüft.

Design-Implikation: Garantien, Social Proof und die Haftungsübernahme prominent platzieren. Den Berater früh als "Sicherheitsnetz" vorstellen.

"Unsere Vermögensstruktur ist wahnsinnig komplex und muss mal aufgeräumt werden. Wir brauchen im ersten Schritt einen guten Überblick. Aktuell weiß ich gar nicht, wo ich anfangen soll."

Hintergrund: Hat über Jahre (oder durch Erbschaft) diverse Anlagen bei verschiedenen Banken angesammelt. Er ist kein Anfänger, hat aber die Kontrolle verloren.

Kernproblem: Er kann den Gesamtwert oder das Risiko seines Portfolios nicht auf einen Blick erfassen.

Bedürfnis: Absolute Sicherheit, Bestätigung und Transparenz. Sie will wissen, dass ein Profi alles prüft.

Design-Implikation: Garantien, Social Proof und die Haftungsübernahme prominent platzieren. Den Berater früh als "Sicherheitsnetz" vorstellen.

Paul Pommeskraut

Kennt sich aus, aber unsicher

"Ich weiß nicht, ob mein Portfolio wirklich ausgewogen ist oder ob ich zu viel Risiko eingehe. Es fehlt mir an Klarheit über die langfristige Sicherheit meiner Anlagen. Überall liest man von Klumpenrisiko, aber ich weiß gar nicht, ob ich das habe"

Hintergrund: Hat bereits auf eigene Faust investiert, vielleicht basierend auf Trends oder Halbwissen. Jetzt ist er unsicher, ob seine Entscheidungen richtig waren.

Kernproblem: Komplexität & Resignation. Er versteht die Implikationen seiner Investments nicht und hat Angst vor verborgenen Risiken.

Bedürfnis: Analyse, Validierung und Bestätigung. Er braucht ein Tool, das sein Portfolio objektiv durchleuchtet und ihm "sagt, ob das so gut ist".

Design-Implikation: Der Co-Pilot muss proaktive Analysen bieten (z.B. "Warnung: 70% deines Portfolios sind im Tech-Sektor"). Ein "Portfolio Health Score" ist ideal.